Nhiều khe hở để các ông chủ bóng đá bet88 lách luật cho “sân sau”

Ngân hàng Nhà nước vừa có báo cáo số 360 /BC-NHNN gửi tới Kỳ họp thứ 8, Quốc hội Khoá XV.

Tại báo cáo, Ngân hàng Nhà nước cho biết những năm qua đã liên tục hoàn thiện cơ sở pháp lý và quyết liệt triển khai bóng đá bet88 giải pháp ngăn ngừa, xử lý sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định tại bóng đá bet88 tổ chức tín dụng, sở hữu chéo, cho vay, đầu tư không đúng quy định cùng với quá trình cơ cấu lại bóng đá bet88 tổ chức tín dụng.

Luật bóng đá bet88 Tổ chức tín dụng 2024 ban hành đã bổ sung bóng đá bet88 quy định giúp tăng cường ngăn ngừa tình trạng đầu tư chéo, sở hữu chéo và sở hữu có tính chất thao túng, chi phối trong bóng đá bet88 tổ chức tín dụng.

Trong năm 2023, bóng đá bet88 đoàn thanh tra của Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng tập trung triển khai thanh tra bóng đá bet88 nội dung về tỷ tỷ lệ sở hữu cổ phần; mua bán, chuyển nhượng cổ phần của ngân hàng; cấp tín dụng đối với khách hàng/nhóm khách hàng lớn (cho vay, bảo lãnh, L/C, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp). Ngân hàng Nhà nước tiếp tục đưa nội dung thanh tra hoạt động chuyển nhượng, sở hữu cổ phần, cổ phiếu có thể dẫn đến việc thâu tóm, chi phối tổ chức tín dụng vào Kế hoạch thanh tra năm 2024.

Theo Ngân hàng Nhà nước, những giải pháp trên đã giúp giảm thiểu đáng kể tình trạng sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định tại bóng đá bet88 tổ chức tín dụng; sở hữu chéo trực tiếp giữa bóng đá bet88 tổ chức tín dụng với nhau và giữa tổ chức tín dụng với doanh nghiệp chủ yếu phát sinh trước khi Luật bóng đá bet88 Tổ chức tín dụng năm 2010 có hiệu lực.

“Việc cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định chủ yếu còn tại bóng đá bet88 Tập đoàn, doanh nghiệp nhà nước; vấn đề này cần được Chính phủ tiếp tục chỉ đạo xử lý để doanh nghiệp nhà nước tập trung vốn cho hoạt động kinh doanh chính và sử dụng vốn có hiệu quả hơn”, báo cáo của Ngân hàng Nhà nước nêu.

Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước cũng chỉ ra những rủi ro tiềm ẩn và khe hở của pháp luật khiến bóng đá bet88 cổ đông có thể lợi dụng để lách luật nhằm chi phối hoạt động của bóng đá bet88 tổ chức tín dụng.

Thứ nhất,một số tổ chức tín dụng có mức độ tập trung sở hữu cổ phần tại một số cổ đông và người liên quan, mặc dù không vi phạm quy định của pháp luật nhưng cần quan tâm lưu ý nhằm ngăn ngừa những rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra.

Thứ hai, việc phát hiện mối liên quan giữa bóng đá bet88 doanh nghiệp còn hạn chế do thông tin để xác định tính liên quan về sở hữu của bóng đá bet88 doanh nghiệp đặc biệt là bóng đá bet88 doanh nghiệp không phải là công ty đại chúng rất khó khăn, Ngân hàng Nhà nước không chủ động được việc tra cứu thông tin cũng như xác định độ chính xác, tin cậy của bóng đá bet88 nguồn thông tin; đặc biệt trong bối cảnh thị trường chứng khoán, công nghệ phát triển nhanh như hiện nay.

Thứ ba, sở hữu chéo liên quan đến nhiều đối tượng thuộc sự quản lý của bóng đá bet88 bộ/ngành, tuy nhiên, đối tượng quản lý của Ngân hàng Nhà nước chỉ là bóng đá bet88 tổ chức tín dụng nên việc sở hữu giữa bóng đá bet88 công ty trong lĩnh vực khác Ngân hàng Nhà nước không có thông tin cũng như công cụ để kiểm soát.

Việc kiểm soát sở hữu chéo giữa bóng đá bet88 công ty ngoài ngành với ngân hàng rất khó khăn trong trường hợp cổ đông lớn và người có liên quan của cổ đông lớn cố tình che giấu, nhờ cá nhân/tổ chức khác đúng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách quy định của pháp luật về sở hữu chéo/sở hữu vượt mức quy định hoặc lách quy định về giới hạn cấp tín dụng nhóm khách hàng liên quan, tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông và người có liên quan. Điều này dẫn tới tiềm ẩn nguy cơ hoạt động của tổ chức tín dụng thiếu công khai, minh bạch. Đồng thời, việc này chỉ có thể được phát hiện và nhận diện thông qua công tác điều tra, xác minh của cơ quan điều tra theo quy định của pháp luật.

Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ tiếp tục thực hiện nghiêm việc giám sát an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng. Qua công tác thanh tra về vốn, tình hình sở hữu cổ phần của tổ chức tín dụng, hoạt động đầu tư, góp vốn... trường hợp phát hiện rủi ro, vi phạm, Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo tổ chức tín dụng xử lý bóng đá bet88 tồn tại nhằm ngăn ngừa rủi ro. Đối với bóng đá bet88 trường hợp phát hiện có dấu hiệu của tội phạm, Ngân hàng Nhà nước xem xét chuyển cơ quan công an điều tra, làm rõ hành vi vi phạm pháp luật (nếu có) để xử lý nhằm ngăn ngừa rủi ro.

Ngân hàng Nhà nước kiến nghị bóng đá bet88 bộ, ban ngành, đơn vị chủ quản của doanh nghiệp cần quan tâm chỉ đạo bóng đá bet88 doanh nghiệp thực hiện việc đầu tư, góp vốn mua cổ phần tại bóng đá bet88 tổ chức tín dụng tuân thủ quy định, sử dụng nguồn vốn đi vay, đặc biệt vốn vay từ bóng đá bet88 tổ chức tín dụng đúng mục đích, hiệu quả, đảm bảo an toàn và trả nợ đúng hạn cho bóng đá bet88 tổ chức tín dụng.

Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục rà soát nghiên cứu tham mưu sửa đổi, bổ sung văn bản liên quan đến cổ đông, sở hữu cổ phần của tổ chức tín dụng để hoàn thiện khuôn khổ pháp lý nhằm triển khai Luật bóng đá bet88 Tổ chức tín dụng năm 2024 có hiệu lực từ ngày 1/7 vừa qua.